La mule bancaire : Comment cette fraude vous implique dans le blanchiment d’argent ?

Europol, l'agence européenne de police criminelle, alerte sur une nouvelle forme d'escroquerie, la fraude à la mule financière, utilisée par les criminels pour blanchir de l'argent. Comment peut-on se protéger de ce type d'arnaque ?

La mise en garde d’Europol : l’arnaque à la mule financière

La fraude à la mule financière est devenue le nouveau moyen pour les criminels de blanchir de l’argent. L’agence de police criminelle européenne, Europol, a récemment mis en lumière cette nouvelle forme de fraude.

Le fonctionnement de la mule financière

Le terme « mule financière » désigne une personne qui transfère de l’argent pour le compte d’un tiers, en échange d’une commission. En réalité, la mule financière est un facilitateur de blanchiment d’argent. Une personne peut devenir une mule financière si elle est contactée pour faire transiter de l’argent par son compte bancaire.

Les arnaqueurs rendent cette méthode crédible en présentant un « bilan » de personnes ayant déjà gagné de l’argent grâce à ce « travail ». Ils promettent également des commissions supplémentaires pour le recrutement d’autres mules.

Des cibles diverses et variées

Les personnes ciblées par cette arnaque sont de tout âge, mais plus particulièrement les moins de 35 ans, les étrangers arrivant dans un nouveau pays et les personnes en difficulté économique.

Les criminels utilisent diverses méthodes pour attirer leurs victimes, allant des messages directs aux pop-up publicitaires et fausses offres d’emploi en ligne. Pour rendre l’arnaque plus crédible, ils peuvent même copier un site web d’entreprise existant avec une URL similaire, comme le souligne « EuroPol ».

Les conséquences d’une telle arnaque

Devenir une mule financière signifie participer à une activité criminelle. Les conséquences peuvent être graves, allant jusqu’à 5 ans de prison et une amende de 375 000 euros, sans oublier les conséquences financières, allant de la clôture de comptes bancaires aux refus de crédit et à la privation d’aides sociales.

Si vous pensez être victime de cette arnaque, il est essentiel d’informer votre banque et la police. Comme le recommande « EuroPol » : « si l’interaction s’est produite via les médias sociaux, signalez le compte au fournisseur de la plateforme. »

La prudence reste la meilleure défense contre de telles arnaques. Il est important de se méfier des offres trop alléchantes et de ne jamais révéler ses identifiants bancaires à une tierce partie. Des conseils de base, mais toujours à respecter scrupuleusement.