Financement du terrorisme : Michel Sapin souhaite encadrer l’argent liquide

Michel Sapin dévoile mercredi son plan contre le financement du terrorisme. L'utilisation de l'argent liquide sera ainsi mieux encadrée.

Le ministère des Finances planche sur un plan d’action contre le financement du terrorisme. Mercredi, Michel Sapin en a dévoilé les mesures principales dans les colonnes du Parisien. L’usage d’argent en espèces est fortement visé par ces mesures.

Financement du terrorisme : l’argent liquide en question

Si jusqu’à présent, nous pouvions en France dépenser 3.000 euros en liquide et au maximum dans le cadre d’un achat, le plafond sera abaissé à 1.000 euros. Et ce, dès septembre de cette année. Même cas pour les touristes visitant notre pays, pour lesquels la somme passe de 15.000 euros à 10.000 euros. Ici, l’objectif de limiter les possibilités de blanchiment d’argent sont au coeur de la mesure. Jean-Marc Ayrault, alors premier Ministre, avait déjà fait cette promesse en 2013 mais le projet n’avait pas été appliqué.

Certains retraits d’argent devraient aussi faire l’objet d’une surveillance accrue. Ainsi, les banques seront tenues de signaler les mouvements de fonds et retraits importants (au-delà de 10.000 euros mensuels) qui leur sembleraient suspects. C’est Tracfin, le service du ministère de l’Economie chargé de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme qui devra en être informé.

L’échange de devises également encadré

Une autre mesure concerne les devises. Celles-ci devront faire l’objet, dans les bureaux de change, de la présentation d’une pièce d’identité pour tout échange excédant 1.000 euros. « C’est un seuil bas, très contraignant. La moyenne des transactions est de 800 €. Donc beaucoup sont au-dessus de 1.000 euros », précise Michel Sapin au quotidien.

Mais aussi, « les transferts physiques de capitaux par fret et fret express » seront obligatoirement déclarés en douanes dès le 1er janvier 2016. Même chose pour « une valise de billets ou une marchandise de valeur comme l’or ».
Enfin, les dizaines de milliers de comptes Nickel, lesquels peuvent être ouverts en bureaux de tabac, seront suivis par le fichier Ficoba.